Для новичков крипторынок может показаться хаотичным и непредсказуемым. Однако в этой бушующей среде есть «тихая гавань» — стейблкоины. Это криптовалюты, чья стоимость привязана к стабильному активу, чаще всего к доллару США. Они служат двум важным целям: защищают ваш капитал от волатильности и предоставляют возможности для пассивного заработка.
Типы стейблкоинов
Чтобы использовать их с умом, важно понимать, как они устроены.
1. Фиатные стейблкоины
Это самый распространённый тип, обеспеченный реальными фиатными активами (например, долларами) в соотношении 1:1. К ним относятся USDT, USDC и BUSD.
2. Крипто-обеспеченные стейблкоины
Их стоимость поддерживается за счёт других криптовалют. Чтобы избежать волатильности, они обычно избыточно обеспечены. Например, для выпуска $100 в таком стейблкоине, вам нужно заблокировать $150 в Ethereum. Самый известный пример — это DAI.
Как заработать на стейблкоинах
Стейблкоины — это не просто способ переждать шторм, это и инструмент для получения дохода.
1. Стейкинг и кредитование
Вы можете получать доход, просто одалживая свои стейблкоины другим пользователям через централизованные биржи или DeFi-протоколы. Доходность может достигать 10-15% годовых, что значительно выше, чем в традиционных банках.
Биржи Kucoin и OKX предлагают удобные и безопасные программы стейкинга и кредитования стейблкоинов.
2. Фарминг ликвидности
Это более продвинутый способ. Вы можете предоставлять ликвидность в пул, состоящий из двух стейблкоинов (например, USDT/USDC), и получать часть комиссий, которые платят трейдеры за обмен. Главное преимущество такого пула — отсутствие риска непостоянных потерь (impermanent loss).
Для этого подойдут биржи, которые предлагают ликвидные пулы, например, Bybit и Gate.io.
Арбитраж стейблкоинов: Заработок на разнице цен
На разных биржах цена одного и того же стейблкоина может немного отличаться от $1. Это открывает возможности для арбитража.
Как это работает: Вы покупаете стейблкоин по более низкой цене на одной бирже (например, USDT за $0.998) и продаёте его на другой бирже, где его цена выше (например, за $1.002). Если сделки совершаются большими объёмами, прибыль может быть существенной.
Этот метод требует быстрой реакции и подходит для опытных трейдеров, которые используют платформы с высокой ликвидностью, такие как MEXC и Bitget.
Стейблкоины как маржа для фьючерсов
Стейблкоины используются не только для пассивного заработка, но и как основа для активной торговли. Например, USDT является самой популярной маржинальной монетой на фьючерсных рынках.
Как это работает: Вместо того чтобы торговать фьючерсными контрактами с использованием волатильных активов (например, BTC), вы можете использовать стейблкоины в качестве залога. Это позволяет вам не беспокоиться о колебаниях цены вашего залога, а сосредоточиться исключительно на движении цены торгуемого актива.
Стейблкоины как «тихая гавань»
Во время обвала рынка, когда цены на альткоины падают на 50% и более, стейблкоины позволяют сохранить ваш капитал. Это ключевой инструмент риск-менеджмента. Опытные трейдеры конвертируют волатильные активы в стейблкоины, чтобы зафиксировать прибыль или избежать убытков.
Риски
Несмотря на стабильность, стейблкоины не лишены рисков.
- Риск «отвязки» (de-peg): Стейблкоин может потерять свою привязку к доллару из-за проблем с резервами или паники на рынке.
- Регуляторный риск: Государственные органы могут ужесточить правила для эмитентов стейблкоинов.
- Риск эмитента: Если компания, выпускающая стейблкоин, окажется неплатежеспособной, вы можете потерять свои средства.
Надёжные биржи, такие как HTX (Huobi), тщательно проверяют стейблкоины перед листингом.
Заключение
Стейблкоины — это фундаментальный инструмент для каждого, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал. Используйте их для защиты от волатильности, для получения пассивного дохода и для продвинутых торговых стратегий. Регистрируйтесь на надёжных биржах и начните использовать стейблкоины с умом.